Szabályoznák a kriptopénzek mozgását

A Pénzügyi Akciócsoport (FATF) olyan globális szabályozást sürget, amely szabályozná a kriptopéz-mozgásokat olyan módon, hogy a küldőt és a kedvezményezettet is azonosíthatóvá tenné minden tranzakció esetén.

Júniusi közleményében annak adott hangot a FATF, hogy aggasztónak tartja a továbbra is szabályozatlan kriptopénz-tranzakciókat. A közleményben reagáltak azokra az aggályokra is, amelyek szerint a kriptovaluta-tranzakciók a pénzmosás melegágyai, és egyre többen használják az illegális tevékenységekből származó bevételek tisztára mosására. A FATF szabályozást sürget, amiben a kriptovaluták kibocsátásában és kereskedelmében érintett cégek együttműködésére lenne szükség. A dinamikusan növekvő piac már-már halaszthatatlanná teszi, hogy globális szabályozás szülessen.

A javaslat szerint az egyes államoknak kellene regisztrálni és ellenőriznie a kriptovaluta-tőzsdéket és az eszközök kezelőit is. Ez az ügyfelek részletes átvizsgálását és a gyanús tranzakciók jelentését is magában foglalná. A FATF szerint ez a lépés elengedhetetlen ahhoz, hogy a szélsebesen fejlődő fintech szektor egy lépéssel a csalók és a tisztességtelenek előtt járhasson.

Az Europol, az EU bűnüldöző hatósága is megszólalt a javaslat kapcsán. Egyetértettek a FAFT-al abban, hogy a kriptovaluták egyre fontosabb szerepet kapnak a pénzmosásban. Nem véletlen, hogy a FATF ma már nemzetközi szintű kockázatokról beszél, amelynek kezelése viszont az egyes kormányzatok gyors és összehangolt fellépésén múlik. Az érdemi cselekvést viszont sokkal tovább már nem lehet halogatni: a kriptovaluták nem csak a pénzek átmozgatására alkalmasak a határokon keresztül, de a nagy összegeket úgy bontják kisebb egységekre, hogy azokat sokkal nehezebb legyen követni vagy akár csak észlelni is.

A Pénzügyi Akciócsoport (Financial Action Task Force, FATF) a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem nemzetközi standardjait meghatározó kormányközi szervezet. A három évtizede működő csoport tagjai között ott van az Egyesült Államok és Kína, illetve testületi szinten az Európai Bizottság is. A FATF a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozás terén megfigyelhető hiányosságok feltárását tűzte a zászlajára, ezeket felderíti, és felhívja az érintett országok figyelmét az akcióterv kidolgozására, illetve a feltárt hiányosságok határidőn belüli felszámolására. A megtett lépéseket és eredményeket folyamatosan értékeli és ellenőrzi, valamint rendszeres jelleggel felhívásokat tesz közzé a magas kockázatú és nem együttműködő országok vonatkozásában.

A szabályozatlanság miatt nehéz megbecsülni, hogy a kriptovalutákkal nagyságrendileg mennyi pénzt moshatnak tisztára. Egy dolgot azonban tudunk: a kriptovaluták kereskedelme ma már meghaladja a 300 milliárd dollárt világszerte. A szabályozási kísérletek igen szélsőséges képet mutatnak. Japán úgynevezett licencrendszert vezetett be, míg Kína teljesen betiltotta a kripto-kereskedelmet. Globális megoldás tehát egyelőre nincs, és FATF most erre tett javaslatot, ezzel megszűnne a jelenlegi, toldozott-foldozott, de leginkább nem létező szabályozási környezet.

A Global Digital Finance (GDF) egy olyan szervezet, amely a kriptovalutákkal foglalkozó társaságokat tömöríti. A GDF üdvözölte a FATF kezdeményezését, de bizonyos elemek megvalósíthatóságát megkérdőjelezték. Egyike ezeknek például, hogy a FATF arra kényszerítené a szolgáltatókat, hogy a tranzakciókhoz rendeljék hozzá a küldő és a kedvezményezett pontos azonosítására alkalmas adatokat. A Global Digital Finance képviselője elmondta, hogy mindent megtesznek majd annak érdekében, hogy, életbe lépés esetén, az új szabályozásnak megfeleljenek, de ehhez elengedhetetlen, hogy az előírások megvalósítása ne ütközzön technikai akadályba.