Két év alatt több mint 100 millió forint büntetést kapott a gigabank

A Magyar Bankholdingnál (MBH Bank Nyrt.) a pénzügyi felügyelet a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzés terén azonosított számos hiányosságot még tavaly, amit nem javítottak ki határidőre, emiatt 10 millió bírságot kaptak. Tavaly óta már több mint 130 millióra rúg a bankra kirótt bírság összege.

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) közleménye szerint a bank nem szüntette meg teljes mértékben a felügyelet által korábban feltárt, a jogelőd Takarékbankra vonatkozó pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzés terén azonosított hiányosságokat. A felügyelet szerint az MBH Bank nem szűrte megfelelően a megerősített eljárás alá tartozó ügyfeleket, ügyleteket, és hiányosan dokumentálta szűrési folyamatok eredményeit. A felügyeleti hatóságként eljáró Nemzeti Bank (MNB) tavaly 42,5 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki, és 2023 év végi, illetve idén márciusi határidővel számos intézkedésre kötelezte a hitelintézetet a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzés terén feltárt hiányosságai miatt. A gigabankot tavaly egyéb problémák miatt is megbüntették, akkor 87 milliót kellett befizetniük vállalatirányítási, kockázatkezelési, IT-biztonsági, tőkemegfelelési és értékvesztés képzési, illetve adatszolgáltatási problémák okán.

Az MNB most azt vizsgálta meg, hogy az MBH Bank Nyrt. maradéktalanul végrehajtotta-e a meghatározott lépéseket. A határidő lejárt, de a felügyelet nem volt maradéktalanul elégedett az egyes ügyféltranzakciók szűrése kapcsán. Mivel a hitelintézet nem jelölte ki teljeskörűen azokat az ügyfeleket, akiket megerősített eljárás alá kell vonni, ezért a pénzmosási szempontból kockázatos ügyfelek, ügylettípusok fokozott nyomon követése nem minden esetben teljesült. Emiatt a megfelelő riasztás hiányában nem történt meg az adott ügyletek elemzése, értékelése, szükséges esetben pedig a bejelentés a Nemzeti Adó- és Vámhivatal Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Irodájának. A szűrési eredmények dokumentálásának gyakorlata is hagyott kívánnivalót maga után. A hitelintézet több esetben utólag nem rekonstruálható módon dokumentálta a kiszűrt ügyfelekhez kötődő ügyletek elemzésének és értékelésének folyamatát és az az alapján nem átlátható módon hozott döntést.

A feltárt hiányosságok miatt a felügyelet 10 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki az MBH Bankra és 2024 február, illetve március végi határidővel kötelezte a hiányosságok kijavítására. A bírság mértékét súlyosbította a hitelintézet piaci részesedése, illetve a feltárt problémák ismétlődő jellege, ám enyhítette, hogy az MBH Bank intézkedéseket tett jogszabálysértő gyakorlata megszüntetésére. A hiányosságok nem veszélyeztetik a hitelintézet biztonságos működését.