Szigorodó magyar pénzmosás elleni szabályok

Az új magyar kormány június elején benyújtotta a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni törvény módosítására vonatkozó tervezetét. A Pénzügyminisztérium javaslata átfogó változtatásokat irányoz elő, amelyek célja Magyarország felkészítése a nemzetközi pénzügyi ellenőrzésekre és a visszaélések hatékonyabb kiszűrése.

A 2026 májusában megalakult Tisza-kormány egyik első gazdasági intézkedéseként az átláthatóság és a pénzügyi biztonság erősítését tűzte ki célul. A Kármán András vezette Pénzügyminisztérium társadalmi egyeztetésre bocsátotta a törvénymódosítást.

A tervezet egyik legfontosabb újdonsága az Európai Unión belüli készpénzmozgások ellenőrzése. A javaslat értelmében a 10 ezer eurót elérő vagy meghaladó összegű készpénzmozgásokat kötelező lenne bejelenteni a hatóságoknak. Ha a bejelentés nem történik meg, a hatóságok jogosulttá válnának az érintett összeget zárolni, ezzel akadályozva az esetleges tisztázatlan eredetű pénzeszközök továbbáramlását.

A módosítás kiterjeszti a nemzeti kockázatértékelés hatókörét is: a jövőben nemcsak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának veszélyeit kell vizsgálni, hanem a proliferáció finanszírozásáét is. A proliferáció a tömegpusztító fegyverek (atom-, biológiai- és vegyi fegyverek), valamint az azok előállításához szükséges anyagok és technológiák elterjedése olyan országok között, amelyek korábban nem rendelkeztek ilyennel.

A jogszabálytervezet jelentős terhet ró a pénzügyi szolgáltatókra és más, pénzmosás elleni szabályok hatálya alá tartozó intézményekre is. Az új előírások értelmében a szolgáltatóknak előzetes kockázatértékelést kell készíteniük minden új termék, technológia vagy üzleti gyakorlat bevezetése előtt. Vizsgálniuk kell azt is, hogy az új megoldások milyen potenciális visszaélési lehetőségeket rejthetnek. Az eredményeket integrálniuk kell a saját belső kockázatkezelési rendszerükbe.

A kormány lépése szorosan illeszkedik a nemzetközi elvárásokhoz. A szabályozás célja, hogy Magyarország megfeleljen a Moneyval (az Európa Tanács pénzmosás elleni szakértői bizottsága) által folytatott, jelenleg is zajló hatodik körös országvizsgálatnak.

Magyar Péter miniszterelnök korábban jelezte, hogy kormánya nagy hangsúlyt fektet a közpénzek átláthatóságára és a korrupció visszaszorítására. A mostani törvényjavaslat nem csupán technikai megfelelés, hanem része annak az átfogó korrupcióellenes csomagnak, amelytől a kormány a befagyasztott uniós források felszabadítását is várja.