Giga-méretű banki bírságok offshore ügyfelek miatt

Több milliárd dollárnyi büntetést csengettek ki a bankok tavaly különböző pénzügyi visszaélések és offshore tevékenység miatt. Lássuk, mekkora volt a 10 legnagyobb banki bírság 2020-ban és melyik pénzintézet miért kapott büntetést?

1. Goldman Sachs – 5,4 milliárd dollár – korrupció

A bankokra kirótt legnagyobb bírságok listájának élén egy igazi nagyágyú, a Goldman Sachs áll. A bankot egy Malajziában kirobbant korrupciós ügy miatt sújtották gigantikus pénzbüntetéssel. A bűncselekmény során milliókat sikkasztottak el az állami befektetési alapból a korrupt tisztviselők.

2. Wells Fargo – 3 milliárd dollár – fiktív folyószámlák

A Wells Fargo lett az ezüstérmes, méghozzá az évek óta húzódó fiktív folyószámla botránya miatt. Az ügyben a bíróság megállapította, hogy hogy a banki alkalmazottak hamis folyószámlákat nyitottak a meglévő ügyfelek nevére, hogy elérjék az kitűzött értékesítési célokat.

3. JPMorgan – 920 millió dollár – piaci manipuláció

A harmadik helyen a JPMorgan nemesfémekkel kapcsolatos visszaélése miatt kiszabott büntetés áll. Ilyen ügyben ez a valaha kiszabott legmagasabb bírság, amivel rekordot állított fel a bank, bár se erre, se a harmadik helyére nem lehet büszke.

4. Westpac – 920 millió dollár – pénzmosás

A bankra kiszabott bírság összege példa nélküli Ausztráliában. Ebben az ügyben a hatóságok több mint 23 millió (!) olyan esetet tártak fel, ahol az ország terrorizmus-finanszírozási és pénzmosási szabályait megsértették.

5. Bank Hapoalim – 874 millió dollár – adócsalás

Izrael legnagyobb bankját 874 millió dolláros büntetéssel sújtották az amerikai hatóságok. A Hapoalim és svájci leányvállalata beismerte, hogy amerikai segédlettel több, mint 7,6 milliárd dollárt rejtettek el titkos svájci és izraeli bankszámlákon.

6. Citigroup – 400 millió dollár – kockázatkezelési hibák

Az amerikai hatóságok 400 millió dolláros bírsággal sújtották a Citit, és a kockázatkezelési rendszer javítására kötelezték. A bankot a nem megfelelő belső ellenőrzési folyamatok miatt is bírálták.

7. Swedbank – 397 millió dollár – pénzmosás

A svéd hatóságok 2020 márciusban 4 milliárd svéd korona bírsággal sújtották a Swedbankot, miután megállapították, hogy súlyos hiányosságai vannak a pénzmosás elleni szabályozásában. A Swedbankot Svédország, Észtország, Lettország és Litvánia hatóságai 2019 februárja óta vizsgálják, miután kiderült, hogy egy észt fiókban gyanús tranzakciók történtek.

8. JPMorgan – 250 millió dollár – hiányos belső ellenőrzés

A JPMorgan esetén hiányosságokat tártak fel a belső ellenőrzés terén. Az indoklás szerint a bank több éven át nem rendelkezett megfelelő belső ellenőrzési programmal, ráadásul a kockázatkezelési gyakorlatuk is hagyott némi kívánnivalót maga után.

9. Deutsche Bank – 150 millió dollár – Jeffrey Epstein botrány

A pedofilhálózatot működtető Jeffrey Epstein éveken keresztül a bankon keresztül bonyolította gyanús pénzügyi tranzakcióit. A bank tudatában volt ennek, de nem tett semmit. Kérdéses, hogy a kár, amit ezzel okozott, pénzben kifejezhető-e?

10. Scotiabank – 127 millió dollár – nemesfém ármanipuláció

A kanadai bankot azért büntették meg, mert több ezer manipulatív megbízást adtak ki nemesfémekkel kapcsolatos határidős szerződésekről. Ezen felül a Scotiabank hiányos információkat közölt a hatóságokkal a vizsgálatok során.