Az IMF még mindig aggódik a pénzmosás miatt

Bár erőfeszítésekben nincs hiány, a Valutaalap (IMF) nem elégedett a pénzmosás ellen tett globális lépsekkel. Az IMF friss jelentése szerint az illegális, határokon átívelő pénzek tisztára mosása továbbra is komoly kihívást jelent és veszélyezteti a pénzügyi szektor stabilitását.

A globalizáció és a digitalizáció a pénzügyi szektort is megreformálta. Az utóbbi évtizedekben kialakult digitalizált, globális pénzügyi rendszer egy rendkívül bonyolult hálózatot alkot. A digitalizáció térnyerésének köszönhetően már olyan rövid idő alatt lehet a pénzügyi tranzakciókat végrehajtani, ami néhány éve még elképzelhetetlen volt. A rendszer nagyszerűsége egyben a veszélye is, a globális pénzügyi rendszer előnyeit nem csak a gazdasági szereplők, hanem bűnözők is élvezik.

Az IMF álláspontja szerint korábban, ha az illegális úton szerzett készpénzt el akarták rejteni a hatóságok elől, a bűnelkövetőknek át kellett csempészniük azt az országhatárokon, amivel aránylag nagy volt a lebukás veszélye. Ezzel szemben ma ki sem kell lépni a lakásból ahhoz, hogy a mocskos pénzeket tisztára mossák. A pénzmosási és offshore botrányok, amelyekből minden évre jut jónéhány, akár gazdasági válságot is okozhatnak. Egy-egy ilyen esemény miatt romlik az embereknek a pénzügyi rendszerek integritásába vetett bizalma, nehezebb lehet hitelekhez jutni és kevesebben merik elhelyezni a pénzüket az érintett bankokban.

A bankok helyi szintű intézkedéssekkel ugyan küzdenek a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása ellen, de a legtöbbször csak a belföldi kockázatok kiszűrésére összpontosítanak és a nemzetközi veszélyeket figyelmen kívül hagyják. Ennek kiküszöbölése érdekében az IMF néhány éve létrehozott egy pénzmosás elleni mintaprojektet. Ebben nyolc észak-európai ország, Dánia, Észtország, Lettország, Litvánia, Finnország, Norvégia, Svédország és Izland vesz részt. Az együttműködést a legmodernebb technológiák – mesterséges intelligencia, gépi tanulási technológiák, digitális adatelemzési módszerek segítik. A csúcstechnológiára épülő megoldásokat sikerrel alkalmazzák az együttműködés során, így az egyes országok könnyebben fel tudják térképezni a határokon átívelő pénzmozgásokat.

Az IMF szakemberei szerint a pénzmosás visszaszorítása csak magas szintű globális együttműködéssel lehetséges, aminek kulcsa a pénzügyi átláthatóság és a bankok közötti folyamatos és nyomon követhető információcsere. A hagyományos pénzügyi szolgáltatók mellett azonban különösen nagy figyelmet kell fordítani digitális eszközszolgáltatókra, például a kriptoeszközökre – tették hozzá.