Pénzmosás: Bírság két hazai banknak, botrány a Deutsche Banknál

Pénzmosásgyanús ügyletek miatt 29 millió forint bírságot szabott ki az MNB a CIB és a Raiffeisen Bankra. A bankok késve, vagy nem jelentették be a gyanús ügyeket az illetékes hatóságnak, ráadásul a hiányosságok rendszerszintűek, súlyosak és ismétlődők voltak.

Hazánkban is kiemelt figyelmet szentelnek a hatóságok pénzmosás megelőzésének. Ennek érdekében az MNB pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzésével kapcsolatban célvizsgálatokat folytatott a CIB és a Raiffeisen banknál. Mindkét pénzintézet esetében komoly hiányosságokat tártak fel, méghozzá az ellenőrző és információs rendszer működtetésében a szűrési riasztások határidőre feldolgozása terén, valamint az ügyletek szűrése is problémás volt. A vizsgálat eredménye szerint mindkét bank több esetben egyáltalán nem vagy csak késve jelentette a pénzmosásra utaló információkat a hatóságnak, holott erre a törvény kötelezi. A Magyar Nemzeti Bank a CIB-re 9,625 millió, a Raiffeisenre pedig 20 millió forint bírságot szabott ki, és a hiányosságok kijavítására kötelezte a bankokat. Az, hogy a feltárt hiányosságok rendszerszintűek, súlyosak és ismétlődőek voltak, mind súlyosbító körülménynek számítottak. Enyhítő körülményként értékelte az MNB azt, hogy a hitelintézetek a vizsgálat során már intézkedéseket hoztak a jogsértések egy részének kiküszöbölésére.

Pénzmosási ügy kavart újabb botrányt a Deutsche Bank háza táján is. Az elmúlt évben a német bank több milliárd dollár bírságot kapott, például az Irán elleni szankciók megsértéséért vagy az orosz pénzmosási botrány miatt. Különféle jogsértések miatt a 2008-as válság óta közel 18 milliárd dollár bírságot fizetett a pénzintézet. Ezúttal a szexuális bűncselekményei miatt elítélt Jeffrey Epsteinnel hozták összefüggésbe a német nagybankot, így 150 millió dolláros bírságot szabtak ki a hatóságok. A New York-i pénzügyi felügyelet szerint a bank nem követi nyomon megfelelően a Jeffrey Epsteinhez kötődő ügyleteket. A Deutsche Bank kulcsszerepet töltött be Epstein pénzügyi tranzakcióiban az utóbbi években, a vád szerint többek között segítette a bűnözőt, hogy több millió dollárt mozgasson különféle számlákon.