Rekordbírságot kapott a Revolut

A Reuters értesülése szerint a Litván Központi Bank 3,5 millió eurós bírságot szabott ki a Revolutra, az ország legértékesebb vállalatára.

A bírságot a pénzmosás-megelőzési (AML) rendszer hiányosságai miatt ítélték meg. Ez a bírság a legmagasabb, amit a felügyelő szerv valaha kiszabott, és az összeget a szabálytalanság súlyossága, valamint a Revolut európai holdingjának bevételei alapján határozták meg. A londoni székhelyű fintech cég a Litvániában érvényes engedély alapján működik, és az Európai Központi Bank (EKB), valamint a Litván Központi Bank felügyelete alá tartozik. A bírságot egy rutinvizsgálat előzte meg, amely során hiányosságokat és szabálytalanságokat tártak fel az üzleti kapcsolatok és tranzakciók monitorozásában. A központi bank közleménye szerint a Revolut „nem minden esetben azonosította megfelelően a gyanús pénzügyi műveleteket vagy tranzakciókat”.

A Revolut is reagált az ügyre. Válaszukban kifejtették, hogy a vizsgálat nem tárt fel konkrét pénzmosási esetet, és a megállapítások a meglévő ellenőrzési folyamataik javítására vonatkoznak. A vállalat kiemelte: „A Revolut Bank elkötelezett a legmagasabb szintű szabályozási megfelelés mellett, és együttműködött a Litván Központi Bankkal a feltárt eljárási hiányosságok azonnali orvoslásában.” A Litván Központi Bank tájékoztatása szerint a Revolut megállapodást írt alá a hatósággal, és intézkedéseket tett a hiányosságok megszüntetésére. A cég hangsúlyozta, hogy célja továbbra is az, hogy tiszta és átlátható pénzügyi szolgáltatásokat nyújtson.

A Revolutot egy tavaly augusztusi ellenőrzés alkalmával 45 milliárd dollárra értékelték, ezzel több jelentős európai bankot is maga mögé utasított. A cég 2023-ban 438 millió fontos adózás előtti nyereséget ért el, ami a fintech szektorban kiemelkedő teljesítménynek számít. A Revolut rekordbírsága ugyanakkor rávilágít a pénzügyi szektorban zajló szabályozási szigorításokra, különösen a pénzmosás megelőzése terén. A vállalat számára ez a helyzet fontos lehetőséget jelent a folyamatok felülvizsgálatára és a jövőbeni növekedés biztosítására. A fintech cégeknek tehát nemcsak innovatív megoldásokat kell kínálniuk, hanem meg kell felelniük a szigorú szabályozásoknak is, hogy fenntartsák piaci pozíciójukat és bizalmukat a felhasználók körében.