Brutális büntetést kapott egy kriptocég

A litván pénzügyi bűncselekményeket vizsgáló hatóság (FNTT) 9,3 millió eurós büntetést szabott ki a Payeer nevű vállalatra. A hatóság indoklása szerint a kriptovalutákkal foglalkozó cég megsértette az oroszokkal szembeni szankciókat és nem követte a pénzmosás elleni szabályokat sem.

A bírság két részből áll: 8,23 millió euró a nemzetközi szankciók megsértéséért és 1,06 millió euró a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény megszegéséért.

A Payeer egy kripto- és e-kereskedelmi fizetési szolgáltató, amely lehetővé teszi a felhasználók számára az euró, amerikai dollár és orosz rubel közötti váltást, valamint különböző kriptovaluta tranzakciókat. Lehetőséget nyújt továbbá bankkártyás fizetésekre és API-t biztosít a kereskedők számára, kriptofizetések elfogadásához.

A hatóság szerint a cég lehetővé tette orosz ügyfeleinek, hogy orosz rubelben tranzakciókat hajtsanak végre az EU által szankcionált orosz bankokkal. Ezen felül orosz magánszemélyeknek és cégeknek kriptotárca, számlakezelési és tárolási szolgáltatásokat is nyújtottak.

A hatóság állítása szerint a cég nem megfelelően világította át és hiányosan azonosította az orosz ügyfeleket, és ezt szándékosan tette azzal a céllal, hogy növelje a bevételét. Álláspontjuk szerint arra is fény derült, hogy mindezt nem ma kezdték, a problémás tranzakciók már több mint másfél éve zajlanak. Ez idő alatt a Payeer legalább 213 ezer ügyfelet szolgált ki, a cég bevétele pedig meghaladta a 164 millió eurót. Ráadásul tovább tetézték a bajt azzal, hogy a cég nem működött egyet a hatóságokkal akkor, amikor felszólították őket a szankcionált tranzakciók leállítására.