FATF: Fel kell számolni a kereskedelmi pénzmosást!

Egy jelentést tett közzé a Pénzügyi Akciócsoport (FATF), amely az úgynevezett „kereskedelmi pénzmosásra” koncentrál. A kereskedelmi pénzmosás (Trade-Based Money Laundering, azaz TBML) a bűncselekményekből származó bevételek eredetének kereskedelmi tranzakciókon keresztüli elfedését jelenti.

A jelentés egyik legfontosabb megállapítása, hogy a tudatosság lehet a kulcs ahhoz, hogy a kereskedelmi pénzmosásnak gátat lehessen szabni. Ha a kereskedelmi folyamat minden aspektusával tisztában lennének az érintettek, akkor lehetne hatékonyan visszaszorítani ezt a káros tevékenységet. A kereskedelmi pénzmosás fő veszélye, hogy a nemzetközi kereskedelmi hálózatok olyan bűnözőket és terroristákat finanszírozhatnak, akik a bonyolult kapcsolódási pontokat kihasználva mossák tisztára a piszkos pénzeket.

A jelentés szerint jelenleg az egyik legnagyobb kockázat az, hogy a szervezett bűnözéssel foglalkozó egyének gyorsan be tudnak épülni a pénzügyi elszámolási folyamat tranzakciós láncaiba, tovább nehezítve e tevékenységek pontos nyomon követhetőségét. A jelentés kitér arra is, hogy míg a pénzintézetek tisztában vannak a kockázatokkal, addig a kereskedelmi folyamat egyéb résztvevői, például importőrök, exportőrök, auditorok, könyvelők nincsenek képben, tehát nem fogják észrevenni, ha bármi gyanús.

A FATF javaslata szerint az országoknak edukációs anyagokat és dokumentumokat kellene használniuk, hogy felhívják a nemzetközi kereskedelemben részt vevő állami és magánszektorbeli szervezetek figyelmét a pénzmosás módszereire. Javasolják továbbá a fejlett informatikai rendszerek használatát, valamint az állami és a magánszektor közötti mélyebb és szisztematikusabb együttműködést. A jelentés fontosnak tartja a pénzügyi és kereskedelmi adatok cseréjét is.