Új pénzmosás ellenes szabályok az EU-ban

Az Európai Parlament egy olyan törvénycsomagot fogadott el, amely új lendületet adhat a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemnek. Ennek értelmében szélesítik azoknak a körét, akik hozzáférhetnek a pénzmosással kapcsolatos nyilvántartásokhoz és információkhoz, illetve egy új uniós hatóság (AMLA) fogja közvetlenül felügyelni a legkockázatosabb szervezeteket.

Az új rendelkezés biztosítja, hogy az újságírók, a civil szervezetek, az illetékes hatóságok és az egyéb felügyeleti szervek azonnali, szűrés nélküli, közvetlen és ingyenes hozzáférést kapjanak azokhoz nemzeti és uniós tulajdonosi információkhoz, ahol felmerül a visszaélés gyanúja. A nyilvántartásokban az aktuális információk mellett legalább öt évre visszamenőleg visszakereshetőek lesznek az adatok. A Pénzügyi Hírszerző Egységeket (FIU) is szélesebb jogkörrel ruházzák fel annak érdekében, hogy a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási eseteket hatékonyabban felderítsék, elemezzék, a gyanús tranzakciókat pedig felfüggesszék.

Az új szabályok fokozott átvilágítási intézkedéseket és az ügyfelek személyazonosságának még alaposabb ellenőrzését is előírják. Gyanú esetén a bankoknak, vagyon- és kriptoeszköz-kezelőknek, , sőt az ingatlanközvetítőknek is jelenteniük kell a kérdéses tevékenységeket a FIU-nak és más illetékes hatóságoknak. 2029-től a nagy értékű pénzügyi tranzakciókat bonyolító élvonalbeli profi futballkluboknak is ellenőrizniük kell ügyfeleik személyazonosságát, figyelemmel kell kísérniük a tranzakciókat, és minden gyanús tranzakciót jelenteniük kell. Fontos változás még, hogy a készpénzes fizetésekre az EU 10 000 eurós limitet vezet be.

A pénzmosás elleni küzdelem új szabályainak felügyeletére új hatóság jön létre; a Pénzmosás- és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Hatóság (AMLA), melynek székhelye Frankfurtban lesz. Az AMLA legfontosabb feladata a legkockázatosabb pénzügyi szervezetek közvetlen felügyelete, és ha szükséges, akkor be is avatkozhatnak. Az AMLA a célzott pénzügyi szankciók végrehajtását is felügyeli majd.