Bankokat büntetett az MNB

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) négy magyar banknál, a Duna Takaréknál, az Oberbanknál, valamint a Polgári és a Sopron Banknál tárt fel pénzmosási kockázatokat. A legtöbb esetben az ügyfél-átvilágítást, a gyanús esetek bejelentését és a tényleges tulajdonosok azonosítását találta a jegybank problémásnak.

Egy úgynevezett témavizsgálat keretében tekintette át az MNB a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozási kockázatok kezelését és a szűrési eljárásokat több hitelintézetnél. Az érintett bankokra 75 millió forint felügyeleti bírságot szabtak ki.

Az érintett bankoknál nem csak egy-egy problémát, hanem számos hiányosságot tárt fel a vizsgálat. A Polgári Bank például több esetben nem tett eleget a gyanús tranzakciók esetén kötelező bejelentési kötelezettségének. Ezen felül a szűrési gyakorlatuk nem volt alkalmas a szokatlan ügyletek kiszűrésére, és előfordult olyan is, hogy nem kértek ügyfélnyilatkozatot a tényleges tulajdonosról, és nem ellenőrizték az ezzel kapcsolatos adatokat.

Az Oberbank fióktelepe esetén is a szűrési gyakorlattal akadtak problémák. További hiányosság az ismételt átvilágítás elmaradása volt, illetve számos ügyfél esetén hiányosan tettek bejelentést a pénzmosási vagy terrorizmusfinanszírozási gyanúról.

A Duna Takarék Banknál a pénzek forrására vonatkozó információk, a bejelentési kötelezettség, a monitoring szabályzat, a szűrések, és az ügyfél-átvilágítás terén tapasztaltak komoly hiányosságokat, illetve az okmánymásolatok minőségével és felhasználásával kapcsolatban is merültek fel aggályok.

A Sopron Banknál szintén bejelentési és ügyfél-átvilágítási problémákra derült fény.

A jegybank 40 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki a Polgári Bankra, 22,5 millió forintot az Oberbank AG magyarországi fióktelepére, 6,5 millió forintot a Sopron Bankra, és 6,25 millió forintot a Duna Takarék Bankra. Az MNB kötelezte a bankokat a feltárt hiányosságok kijavítására.