Büntetések a pénzmosási szabályok be nem tartása miatt

Összesen 43 millió forint bírságot kapott az MBH Bank és az OTP Bank, mert nem teljesítették maradéktalanul a Magyar Nemzeti Bank (MNB) által korábban, a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzés terén feltárt hiányosságokat.

A jegybank szerint az OTP Bank nem megfelelően végezte el az előírt visszamenőleges szűréseket, az MBH Bank belső szabályzatai pedig továbbra is hiányosak. A felügyelet az MBH Bankot összesen 15 millió forintra, míg az OTP Bankot 28,125 millió forintra büntette, kötelezve őket a hiányosságok kijavítására. A hiányosságok nem veszélyeztetik a hitelintézetek biztonságos működését – jegyezte meg a jegybank.

Az MNB megállapította azt is, hogy az OTP Bank elektronikuspénz-kibocsátási tevékenysége során egy termék esetében továbbra sem teljesítette maradéktalanul a visszamenőleges szűréseket és a megfelelő monitoringot, miközben a bank által bevezetett módszertan sem felelt meg a kockázatalapú megközelítésnek.

A szűrőrendszer nem megfelelő beállítása miatt az OTP Bank belső ellenőrzése a szűrőrendszeri szcenáriók, azok módosításai, és az értékhatár beállítások vizsgálatakor nem vette figyelembe a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési szakterülete által készített, trendekre és kockázatokra vonatkozó riportokat.

A bank az ügyfél-átvilágítások során a megerősített eljárás alá tartozó, a pénzmosási bejelentésekben korábban már érintett ügyfelek tízmillió forintot elérő vagy meghaladó készpénzbefizetései során továbbra sem győződött meg megfelelően a pénzeszközök forrására vonatkozó információkról. Ezen felül bizonyos belső ellenőrzések sem valósultak meg a fenti hiányosságot miatt.

Az MBH Bank a kötelezés ellenére a szűrésre vonatkozó belső szabályzataiban továbbra sem biztosította a bizalmi vagyonkezelő ügyfelek számláira, illetve az általuk kezelt vagyon nyilvántartására szolgáló alszámlákra vonatkozóan generálódott riasztások speciális feldolgozási szabályait, valamint megfelelő kontroll hiányában nem biztosította az azonos kockázati alapon nyugvó riasztások azonos módon történő kezelését sem.

Ezen felül nem foglalkoztattak annyi munkatársat, amennyi szükséges ahhoz, hogy a jogszabályokban meghatározott határidőkön belül garantálják a riasztások feldolgozása során a kiszűrt ügyletek elemzését és értékelését. Végül, az MBH Bank a korábban megállapított határidőre nem alakított ki megfelelő szabályrendszert és gyakorlatot a pénzeszköz forrására vonatkozó információk és dokumentáció beszerzésére sem.