Jobb később, mint soha: ír stratégia a pénzmosás ellen

Írország kormánya elindította az ország történetének első átfogó Nemzeti Pénzmosás Elleni Stratégiáját.

A Simon Harris pénzügyminiszter által bejelentett keretrendszer célja a pénzügyi bűnözés, a terrorizmusfinanszírozás és a szankciók kijátszása elleni küzdelem fokozása, valamint az ír pénzügyi rendszer védelme a gyorsan modernizálódó bűnszervezetekkel szemben.

Írország az európai technológiai és pénzügyi szektor egyik legfontosabb központja. A nemzeti kockázatértékelések rámutattak, hogy a digitális fizetési megoldások és az offshore cégstruktúrák túlzott kockázatot jelentenek, ha nincsenek megfelelően szabályozva.

Az új nemzeti stratégia célja egyértelmű: felkészíteni az országot a FATF nemzetközi átvilágítására, és egyértelműen kijelenteni, hogy Írország nem válik az illegális tőke és a pénzmosás melegágyává. A stratégia közvetlen válasz a nemzetközi és uniós szabályozási elvárásokra (különösen a Pénzügyi Akciócsoport, a FATF és az EU MiCA keretrendszerére), és több kulcsfontosságú pillérre épül.

A regisztrált kriptoszolgáltatóknak például szigorúbb azonosítási eljárásokat kell lefolytatniuk a privát, nem letétkezelői tárcákkal bonyolított tranzakcióknál. Ezen felül az EU és a FATF ajánlásai alapján a kripto-átutalásokhoz kötelezően csatolni kell a küldő és a fogadó adatait. További kriptovalutákat érintő szigorítás, hogy Írországban bejegyzett szolgáltatóknak fokozott átvilágítási kötelezettséget kell alkalmazniuk, ha nem uniós vagy tengerentúli kriptovállalkozásokkal lépnek kapcsolatba.

A stratégia fellép az összetett, átláthatatlan cégstruktúrák ellen is, amelyeket gyakran használnak fel bűncselekményekből származó jövedelmek elrejtésére. Ennek értelmében növelik a betéti társaságok és a magas kockázatú gazdasági társaságok átláthatóságát. Szigorítják a tényleges tulajdonosok bejelentési kötelezettségét is, megszüntetve az anonim céges kiskapukat.

A pénzügyi bűnözés elleni hatékony lépésekhez elengedhetetlen a hatóságok közötti zökkenőmentes adatáramlás. Ennek érdekében összehangolják az ír Központi Bank, az adóhatóság, a rendőrség és a Szervezett Bűnözés Elleni Hivatal munkáját. Ezen kívül kiemelt figyelmet fordítanak a pénzügyi információs egységek technológiai és elemzési kapacitásainak fejlesztésére, és a kibercsalások és szankciósértések kiszűrésére is.