Az európai kripto-tőzsdék nem ismerik az ügyfeleiket

Ma már a kriptovalutákra is vonatkoznak pénzmosás ellenes szabályok, mégis továbbra is sok az ezzel kapcsolatos visszaélés. Bár a sokáig teljesen szabályozatlanul működő piacot igyekeznek a döntéshozók megregulázni, a folyamat egyelőre nem zökkenőmentes.

A CypherTrace friss, több mint 800 tőzsdét vizsgáló jelentése szerint világszinten a kriptotőzsdék alig fele várja el a ügyfélazonosítást (KYC – know your customer), ráadásul a legtöbb európai tőzsde esetén is ez a helyzet. Az európai kriptotőzsdék több mint a fele (56%) nem követeli meg az ügyfélazonosítást, annak ellenére, hogy a pénzmosás elleni szabályok világszerte egyre komolyabbak és Európában eleve nagyobb a szigor e téren.

Ami a legrosszabbul teljesítő országokat illeti, az Egyesült Államok, az Egyesült Királyság és Oroszország áll az élen. A jelentés felfedte azt is, hogy sok kriptotőzsde még arra sem veszi a fáradságot, hogy a felhasználási feltételei között megemlítse, hogy melyik országban működik. Mivel az ilyen tőzsdék 85%-a elég lazán kezeli a KYC szabályokat, ez valószínűleg nem véletlen: néhány tőzsde kifejezetten azért titkolja a működési székhelyét, hogy ne kelljen megfelelnie a szabályoknak.

A kriptovaluták ellen a piac szabályozatlansága a leggyakrabban felhozott érv. Bár a megjelenésük óta már születtek erre irányuló lépések, a fenti jelentés is bizonyítja, hogy hosszú még az út a teljes szabályozottságig, így nem árt az óvatosság velük szemben.