Nem csak pénzmosásra jó a kriptó

A Chainalysis amerikai blokklánc-elemző cég nemrégiben kiadta a kriptovaluta bűncselekményekről szóló új jelentését. A riportot azzal a céllal készítették, hogy rávilágítsanak a legújabb módszerekre és trendekre.

A pénzmosásról szóló jelentésből kiderül, hogy a bűnözők a kriptopénzeket továbbra is előszeretettel használják bűncselekményekből származó pénzek tisztára mosására. Szó esik ugyanakkor arról is, hogy a fejlett nyomkövető technológiák segítségével, és a blokkláncokkal hogyan mozdítják elő a pénzügyi bűnözés elleni küzdelmet.

A jelentés arra is rámutatott, hogy a kriptovalutákon alapuló pénzmosás nem áll meg a láncon belül. A blokklánc átláthatóságát ki lehet, és ki is kell használni a kriptobűncselekmények felszámolása érdekében a láncon belül és azon túl is. A jelentés szerint a jogellenesen szerzett pénzeszközök mintegy 80 százaléka kriptotárcákon halad át. Arra is fény derült, hogy a legtöbb bűnöző megpróbálja a kriptopénzeket fiat pénznemre váltani. (A fiat valuta olyan törvényes fizetőeszköz, amely mögött nem áll nyersanyag (pl. nemesfém) fedezet, ugyanakkor értéke az azt kibocsátó kormánytól származik.) A pénzmosással kapcsolatos trendek beazonosításának fontos eszköze a lopott vagyon úticéljának azonosítása. Az eltulajdonított pénzeszközök több mint 50%-a a központosított kriptotőzsdéken (CEX) köt ki az elfedési technikák alkalmazása után.

A láncból való kilépés helyett a pénzmosást a hagyományos, láncon kívüli bűncselekmények, például a kábítószer kereskedelem és a pénzügyi csalások alapján azonosítják. Ezzel kapcsolatban a beszámolóban azt is megállapították, hogy a kriptoszektorban a fiat valuta alapú pénzmosási modelleket is bevethetik.