Hogyan lehet készpénzt behozni az EU-ba?

Az Európai Unióban nem tilos nagy összegű készpénzzel utazni, azonban a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem jegyében szigorú bejelentési szabályokat vezettek be.

Ha egy utazó 10 000 euró értékű készpénzzel, vagy annak megfelelő fizetőeszközzel lép be az EU területére, vagy hagyja el azt, kötelező írásbeli nyilatkozatot tennie a vámhatóságnál. A kötelezettség az EU külső határainak átlépésekor (például Szerbia, Ukrajna vagy az Egyesült Királyság felé/felől), illetve légi vagy tengeri utazás során lép életbe. A küszöbérték kiszámításakor bármilyen más valuta egyenértékét figyelembe veszik, tehát nem csak az euró számít. Fontos: maga a 10 000 eurót meghaladó összeg birtoklása nem jogellenes, hanem bejelentésköteles. A szabály célja a tőkeáramlás átláthatósága.

A vámhatóságnál benyújtandó készpénznyilatkozatban nemcsak a pontos összeget kell feltüntetni, hanem igazolni kell a pénz eredetét (például banki kivonattal, ingatlan-adásvételi szerződéssel) és meg kell jelölni a felhasználás célját is. Ha valaki elmulasztja a bejelentést, vagy téves adatokat ad meg, a vámhatóság jogosult a készpénzt lefoglalni vagy visszatartani, emellett az adott tagállam jogszabályai alapján jelentős bírságra is számíthat az utazó.

Bár az EU-n belüli (pl. Magyarország és Ausztria közötti) utazás során nincs automatikus közösségi szintű nyilatkozattételi kötelezettség, az egyes tagállamok saját hatáskörben az belső határokon is előírhatnak szúrópróbaszerű ellenőrzéseket vagy szóbeli nyilatkozattételi kötelezettséget gyanú esetén.