Szigor a magyar kaszinókban

Lényegesen részletesebbé és szigorúbbá válik a játékkaszinók, kártyatermek, online kaszinók, valamint a távszerencsejáték-szervezők pénzmosás elleni kockázatkezelése.

A rendelet értelmében a szerencsejáték-szervezőknek megerősített ügyfél-átvilágítást kell alkalmazniuk a nagy összegű fizetések esetén. Az új szabályok szerint magas kockázatúnak kell minősíteni minden olyan ügyfelet, aki egy ügylet során legalább négymillió forint értékű készpénzt vagy virtuális fizetőeszközt (kriptovalutát) használ fel. Fontos részlet, hogy szerencsejáték-szervezők a saját belső szabályzatukban a 4 millió forintnál alacsonyabb küszöbértéket is megállapíthatnak.

Magas kockázatú besorolás esetén a szolgáltatónak alaposabban meg kell vizsgálnia az ügyfelet, a felhasznált pénzeszközök forrását (jövedelem igazolása, vagyonértékesítésből származó iratok stb.), valamint az adott tranzakció célját. Az élelmes, kiskapukat kereső játékosoknak rossz hír lehet, hogy ellenőrzés nem kerülhető el a tranzakciók szétbontásával; a rendszereknek figyelniük kell a folyamatos és halmozott befizetési, illetve kifizetési mintázatokat is. Ha egy ügyfél kockázati szintje megváltozik, az eltérést legfeljebb két napon belül át kell vezetni a nyilvántartásokban, biztosítva az egységes kockázatkezelést.

Az intézkedések a magyarországi fizikai játékkaszinókra, kártyatermekre, valamint a legálisan működő online kaszinókra és távszerencsejáték-szervezőkre egyaránt kiterjednek. Az online felületeken az üzemeltetőknek automatizált informatikai szűrőrendszert kell működtetniük a szokatlan tranzakciók és mintázatok kiszűrésére. A magas kockázati besorolás egyébként nem jelenti azt, hogy a játékos automatikusan jogsértést vagy pénzmosást követett volna el. Ez egy szabályozói jelzés a szolgáltató felé, amely kötelezővé teszi a tranzakció és a pénzforrás alaposabb ellenőrzését a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében.