Nem pörög az EU új pénzmosás-ellenes hatósága

Az Európai Unió frissen létrehozott pénzmosás elleni hatósága, az AMLA (Anti-Money Laundering Authority) a tervek szerint 2028-ra lesz teljes mértékben működőképes.

Az AMLA stratégiája az illegális pénzügyi tevékenységek visszaszorítására épül, különös figyelmet fordítva a kriptoeszközökre és az új típusú fizetési csatornákra. A hatóság frankfurti székhellyel működik majd, és az EU első, kifejezetten az illegális pénzmozgások elleni fellépésre létrehozott európai szintű szervezete lesz.

Az AMLA 2026-ban véglegesíti kockázatértékelési módszertanát, a legkockázatosabb intézmények kiválasztása pedig 2027-ben kezdődik. 2028-tól közvetlen felügyeletet gyakorol majd mintegy 40 olyan uniós pénzintézet felett, amelyek a legnagyobb pénzmosási kockázatot jelentik. A szervezet munkaerő-építése is szépen halad. A tervezett 432 fős létszámból 2025 végéig már 120 alkalmazottat vettek fel.

Az AMLA különösen a kriptoeszközök és a feltörekvő fizetési megoldások felügyeletére helyezi a hangsúlyt, mivel ezek jelentős és egyre növekvő kockázatot hordoznak. Becslések szerint tavaly legalább 82 milliárd dollár értékű kriptovalutát mozgattak meg pénzmosási célból, míg az öt éve ez még „csak” 10 milliárd dollár volt. Ez a növekedés is erősíti az AMLA szükségességét. Fontos megjegyezni, hogy a hatóság hatékonysága nagyban függ majd a végrehajtott szabályozói eszközöktől és a tagállami együttműködéstől is.