Öt bank tisztázta a nevét

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) tavalyi vizsgálata során öt magyarországi banknál talált hiányosságokat a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozási kockázatok azonosításával, kezelésével és csökkentésével kapcsolatban.

Az érintett öt pénzintézet mostanra kijavította az MNB témavizsgálata által feltért hibákat. A jegybank az eljárásai során az öt bankra és két fióktelepre együttesen 158,2 millió forint bírságot szabott ki. Az ellenőrzéseket az MNB különböző időpontokban végezte. 2018. január 1-től kezdve a Citibank Europe Magyarországi Fióktelepét, a Gránit Bankot, az ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepét, az MKB Bankot, az OTP Bankot, a Sberbankot valamint az UniCredit Bankot vizsgálták.

Az vizsgálat során az MNB hiányosságokat tárt fel a bankok pénzmosásgyanús esetekre vonatkozó bejelentési gyakorlatában. Jogsértő volt többek között az, hogy a pénzintézetek egy része nem megfelelően paraméterezte a pénzmosási kockázatot hordozó tranzakciókat jelző szűrőrendszert.

2022. első fél évében az MNB ellenőrizte, hogy a bankok a feltárt hiányosságokat kijavították-e, megvalósították-e az előírt intézkedéseket, illetve, hogy a módosításoknak köszönhetően képesek-e a tranzitszámla-kockázatok észlelésére és kiküszöbölésére. Az MNB értékelése szerint mind az öt érintett bank eleget tett a kötelezettségeinek és a hiányosságokat kijavították.